Експерти громадської ініціативи BEGOODINFO шляхом доступу до відкритих джерел інформації підготували стислий екскурс у минуле. Так у недалекому минулому на ринку факторингових послуг, а саме: 24.09.2014 з певних причин з’явилася ТОВ фінансова компанія «ІННОВАЦІЯ». Факторинг — (від англ. Factoring — посередник) фінансова комісійна операція, при якій клієнт переуступає дебіторську заборгованість факторинговій компанії з метою: миттєвого отримання більшої частини платежу; гарантії повного погашення заборгованості; зниження витрат по веденню рахунків. Спочатку факторинг з’явився як операція торговельних посередників, а потім отримав форму кредитування. Причина появи ТОВ фінансова компанія «ІННОВАЦІЯ» обумовлена досить прозаїчними обставинами та пов’язана з такою одіозною особистістю як Олександр Адаріч. Свою трудову діяльність Олександр Адаріч присвятив банківській сфері, має великий стаж роботи в цій галузі. З 1993 року почав роботу економістом клірингового управління Павлоградського філіалу КБ «Приватбанк». У структурі КБ «Приватбанк» кар’єрно виріс до першого заступника директора Харківського Головного Регіонального Управління КБ «Приватбанк» в Харкові. 11 У 2000 році Олександр Адаріч перейшов в АКІБ «УкрСиббанк» де до 2002 року працював на посаді Заступника Голови Правління та Першого Заступника Голови Правління. З 2002 по 2006 рік обіймав посаду Голови Правління «УкрСиббанку». Під його керівництвом банк з регіонального харківського став всеукраїнським. Майже в десять разів збільшив кількість відділень по Україні (з 83 до 814), число робочих місць зросла з півтори тисячі до майже дев’яти тисяч. Також за цей період «УкрСиббанк» посів позиції лідера на ринку облігаційних позик в Україні. Після входження у 2005 році в капітал АКІБ «УкрСиббанк» іноземного інвестора BNP Paribas Group, Олександр Адаріч зайняв посаду Голови Правління банку з іноземних капіталом. Визнаний фахівець в питаннях банківської, фінансової та інвестиційної діяльності. Йому належить Євробанк і Фідобанк (СЕБ банк). А в кінці 2012 року Олександр Адаріч підписав договір з Erste Group про продаж їх української дочки Ерсте Банку за $ 83 млн і вже в січні 2013-го увійшов до складу наглядової ради набутого фінустанови. Після завершення злиття об’єднаний банк став працювати під назвою Фідобанк. Національний банк 18 липня 2016 року прийняв рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації «Фідобанк». 20 травня правління Національного банку прийняло рішення про віднесення «Фідобанк» до категорії неплатоспроможних. Станом на 20 травня 2016 року кінцевим бенефіціаром «Фідобанк» був Олександр Адаріч. Головне слідче управління Національної поліції здійснює досудове розслідування у кримінальному провадженні за фактом розтрати коштів «Фідобанк», досконалої посадовими особами цього банку в особливо великих розмірах. Активи ПУАТ «Фідобанк» «на папері» коштували майже 9 мільярдів гривень, а за висновком незалежних оцінювачів вартість їх ледь перевищила 2 мільярди. Про це повідомляє прес-служба Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. «Вартість активів ПУАТ» Фідобанк «при оцінці виявилася майже в 5 разів нижча за ту, що була показана в балансовій звітності банку: якщо» на папері «активи коштували майже 9 млрд грн, за висновком незалежних оцінювачів вартість їх ледь перевищила 2 млрд грн», - йдеться в повідом- 12 ленні. За словами директора департаменту розслідування протиправних діянь ФГВФО Катерини Мисник, однією з нетипових махінацій був переклад «Фідобанк» в липні 2015 року на рахунок якоїсь кіпрської компанії в Bank of New York 3,8 млн доларів в якості роялті за використання товарного знаку банку. Також, однією з перших і наймасштабніших шахрайських схем в «Фідобанк» стала псевдоінвестиційна діяльність навколо придбання його власником в 2013 році «Ерсте Банку». Також, нібито, для поліпшення фінансового стану банк був прокредитований на 1,5 млрд грн підконтрольними факторинговими компаніями, директорами яких були працівники служби безпеки «Фідобанк». Однією з таких підконтрольних факторингових компаній і є ТОВ фінансова компанія «ІННОВАЦІЯ». Метою «Інновації» та подібних компаній є збереження активів банку, який терпить заздалегідь гарно сплановане та організоване лихо, метою якого є отримання надприбутків з кишень та рахунків ні чого не підозрюючих вкладників. Так ТОВ фінансова компанія «ІННОВАЦІЯ» отримала у подарунок ласий шматок дебетових активів банку «Фідобанк», який впевнено тонув без будь яких натяків на намагання врятуватися. Як було вже зазначено вище керівництво ТОВ фінансова компанія «ІННОВАЦІЯ» пов’язують з колишніми працівниками служби безпеки «Фідобанк». ДОСЬЄ КОМПАНІЇ ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ІННОВАЦІЯ». Скорочена назва ТОВ «ФК «ІННОВАЦІЯ», Код ЄДРПОУ 39409610, Дата реєстрації 24.09.2014 (5 років 2 місяці), Уповноважені особи МАЖУГА ДМИТРО ЮРІЙОВИЧ — керівник (ВИКОНУЮЧИЙ ОБОВ’ЯЗКИ ГЕНЕРАЛЬНОГО ДИРЕКТОРА (ЗАБОРОНА НА ВЧИНЕННЯ ЗНАЧНИХ ПРАВОЧИНІВ ТА ПРАВОЧИНІВ ЩОДО ЯКИХ Є ЗАІНТЕРЕСОВАНІСТЬ БЕЗ ДОЗВОЛУ ЗАГАЛЬНИХ ЗБОРІВ УЧАСНИКІВ)), Розмір статутного капіталу 15 000 000,00 грн, Види діяльності: Основний: 64.92 Інші види кредитування, Інші:64.91 Фінансовий лізинг, 64.99 Надання інших фінансових послуг (крім страхування та пенсійного забезпечення), н. в. і. у., Нерухомість 202 об’єктів, 13 Ліцензії 2 ліцензії, Контактна інформація, Адреса: 03035, м. Київ, ВУЛИЦЯ СУРІКОВА, будинок 3, Відомості про органи управління юридичної особи: ЗАГАЛЬНІ ЗБОРИ УЧАСНИКІВ, ДИРЕКЦІЯ, Кінцевий бенефіціарний власник (контролер) РАКОВСЬКИЙ ОЛЕКСІЙ ПАВЛОВИЧ, Адреса засновника: УКРАЇНА, 25.03.1984 РОКУ НАРОДЖЕННЯ, ПОДАТКОВИЙ НОМЕР , ГРОМАДЯНСТВО, 85300, ДОНЕЦЬКА ОБЛ., М.ПОКРОВСЬК,МІКРОРАЙОН ШАХТАРСЬКИЙ, БУД.11, КВ.85,ВІДСОТОК ЧАСТКИ 0%, ТИП ВОЛОДІННЯ-КОНТРОЛЬ ЗДІЙСНЮЄТЬСЯ ЗА ДОПОМОГОЮ ІНШОГО ЗАСОБУ, Перелік засновників юридичної особи ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ІННОВАЦІЯ ФІНАНС», Код ЄДРПОУ засновника: 39394950, Адреса засновника: 03035, м. Київ, Солом’янський район, ВУЛИЦЯ СУРІКОВА, будинок 3, Розмір внеску до статутного фонду: 15 000 000,00 грн, Частка (%): 100,0000%. Що відомо про особистість змін компанії ТОВ фінансова компанія «ІННОВАЦІЯ» та про що це може казати у корупційному дискурсі та сфері вчинення економічних злочинів? Зміни, щодо перереєстрації адреси ТОВ фінансова компанія «ІННОВАЦІЯ» Так зміни відбувалися в період з 2017 року по 2019 рік 5 разів. Зміни відбулися 12 листопада 2019 р., 08 жовтня 2019 р., 14 червня 2018 р, 15 грудня, 19 жовтня 2017 р. На цей час юридична адреса організації зазначена як: 03035, м. Київ, Солом’янський район, ВУЛИЦЯ СУРІКОВА, будинок 3. Попередні адреси: 03150, м. Київ, Голосіївський район, ВУЛИЦЯ ВЕЛИКА ВАСИЛЬКІВСЬКА, будинок 118, офіс 54; 01133, м. Київ, Печерський район, ВУЛИЦЯ ГЕНЕРАЛА АЛМАЗОВА, будинок 18/7, офіс 301; 01042, м. Київ, Печерський район, ВУЛИЦЯ ІВАНА КУДРІ, будинок 39. Щодо змін керівництва. Терміном з 18 квітня 2016 до 28 жовтня 2019 року у ТОВ фінансова компанія «ІННОВАЦІЯ», відбулися зміни керівників, бенефіціарних власників, статутного фонду 23 рази. Так протягом цього терміну розмір статутного фонду неухильно скорочувався з 16 серпня 2017 р, коли він складав 14 79 000 000 грн до 28 жовтня 2019 р., коли він складав лише 15 000 000 грн. Тобто впродовж двох останніх років статутний фонд ТОВ фінансова компанія «ІННОВАЦІЯ» скоротився на 64 000 000грн. Щодо змін керівництва та бенефіціарних власників то у реєстрі Мінюсту фігурують наступні особи, які змінюють свої ролі у дивній послідовності з керівників на бенефіціарних власників та в зворотній бік за логікою, яка полягає у тому, щоб перетасовувати афілійованих до справжніх власників ТОВ фінансова компанія «ІННОВАЦІЯ» осіб з метою ухиляння від можливої відповідальності у майбутньому та заплутування процесу слідства, у разі порушення кримінального провадження за ознаками економічних злочинів. Історія змін керівництва 17 грудня 2019 р.—28 жовтня 2019 р. Керівник Засновник Бенефіціарний власник Мажуга Дмитро Юрійович, Раковський Олексій Павлович 28 жовтня 2019 р.—09 жовтня 2019 р. Керівник Засновник Бенефіціарний власник, Шендрик Тетяна Леонідівна 07 жовтня 2019 р.—17 липня 2019 р. Керівник Засновник Бенефіціарний власник Шендрик Тетяна Леонідівна, Раковський Олексій Павлович 29 травня 2019 р.—22 травня 2019 р. Керівник Засновник Бенефіціарний власник Московський Віталій Андрійович 30 квітня 2019 р.—26 березня 2019 р. Керівник Засновник Бенефіціарний власник Московський Віталій Андрійович 05 березня 2019 р.—01 листопада 2018 р. Керівник Засновник Бенефіціарний власник Шендрик Тетяна Леонідівна 07 жовтня 2019 р.—23 липня 2019 р. 15 Керівник Засновник Бенефіціарний власник Шендрик Тетяна Леонідівна 16 липня 2019 р.—25 червня 2019 р. Керівник Засновник Бенефіціарний власник Московський Віталій Андрійович 18 червня 2019 р.—28 травня 2019 р. Керівник Засновник Бенефіціарний власник Московський Віталій Андрійович 21 травня 2019 р.—27 березня 2019 р. Керівник Засновник Бенефіціарний власник Московський Віталій Андрійович 19 березня 2019 р.—03 серпня 2018 р. Керівник Засновник Бенефіціарний власник Шендрик Тетяна Леонідівна 27 липня 2018 р.—22 червня 2018 р. Керівник Засновник Бенефіціарний власник, Шендрик Тетяна Леонідівна 13 червня 2018 р.— 03 січня 2018 р. Керівник Засновник Бенефіціарний власник, Журіда Андрій Олександрович 14 грудня 2017 р.— 24 листопада 2017 р. Керівник Засновник Бенефіціарний власник Ярова Марія Олександрівна, Бенефіціарний власник Причина Сергій Анатолійович 23 листопада 2017 р.— 12 жовтня 2017 р. Керівник Засновник Бенефіціарний власник Ярова Марія Олександрівна 03 жовтня 2017 р.— 12 вересня 2017 р. Керівник Засновник Бенефіціарний власник Ярова Марія Олександрівна 14 серпня 2017 р.—17 лютого 2017 р. Керівник Засновник Бенефіціарний власник Ярова Марія 16 Олександрівна 13 лютого 2017 р.— 18 квітня 2016 р. Керівник Засновник Бенефіціарний власник Причина Сергій Анатолійович На сьогоднішній день уся світова спільнота акцентує особливу увагу на необхідності подолання тіньового сектора економіки, як складової походження «брудних» коштів та посилення заходів з протидії легалізації доходів злочинного походження та фінансування тероризму. Слід зазначити, що переважна частина тіньового капіталу формується за рахунок доходів, отриманих внаслідок вчинення економічних злочинів та інших правопорушень, зокрема у зовнішньоекономічній діяльності, кредитно-фінансовій сфери, паливно-енергетичному комплексі, агропромислового комплексу, на ринку металів та корисних копалин. Так, для реалізації схем легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, зазвичай застосовуються так звані операції «розриву ланцюга». Такі операції використовуються з метою маскування слідів незаконного походження доходів шляхом зміни власників коштів, їх фізичного переміщення та власне шляхом їх зняття готівкою. Слід відмітити особливість існування тісних зав’язків між злочинами, що поєднує їх в єдине коло протизаконної поведінки, що характеризується наявністю як основних (предикатних) так і супутніх злочинів, які є предикатними по відношенню до легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом. Причому супутні злочини виступають формою, способом або ж необхідною умовою для вчинення предикатних злочинів. До основних (предикатних) злочинів, з якими тісно пов’язана легалізація (відмивання) доходів, належать ті, які безпосередньо спрямовані на заволодіння чужим майном чи одержання іншої незаконної вигоди: шахрайство (ст. 190 КК); привласнення, розтрата або заволодіння чужим майном шляхом; зловживання службовим становищем ст. 191 КК; злочини у сфері господарської діяльності (ст. 202, 204, 222 КК; службові злочини ст. 364, 365 КК, тощо. Тож ТОВ 17 фінансова компанія «ІННОВАЦІЯ», отримавши пас у вигляді гарного підживлення від відомого у минулому гравця на ринку банківських послуг «Фідобанк» поринула з головою у гру без правил на теренах фінансових комісійних операцій. «Людина людині вовк» (Homo homini lupus est) - стало приказкою вираз з комедії Плавта «Віслюки», яке використовується для характеристики таких людських відносин і моралі, в яких переважає крайній егоїзм, ворожнеча, антагонізм – ось, як визначається правила гри у фінансових комісійних операціях. То чи можуть виникати об’єктивні сумніви у цьому прислів’ї, стосовно предмету його застосування, якщо метою діяльності ТОВ фінансова компанія «ІННОВАЦІЯ» є миттєве отримання більшої частини платежу; гарантії повного погашення заборгованості; зниження витрат по веденню рахунків, при тому, що питанням моралі у грі без правил не має місця. Експерти громадської ініціативи BEGOODINFO впевнені, що з огляду на явні ознаки корупції та оборудок в сфері державної реєстрації нерухомого майна в обхід норм чинного законодавства, не може бути сумнівів у тому, що діяльність ТОВ фінансова компанія «ІННОВАЦІЯ» повинна розглядатися у купі з діяльністю державних реєстраторів та діяльністю Комісії з розгляду скарг у сфері державної реєстрації, правоохоронними органами та спеціально уповноваженими органами з питань запобігання корупції. Так яким же чином ТОВ фінансова компанія «ІННОВАЦІЯ» використала той заряд живлення? З аналізу відкритих джерел та баз даних за не довгу історію свого існування з метою миттєвого отримання більшої частини платежу; гарантій повного погашення заборгованості; зниження витрат по веденню рахунків та отримання надприбутку, шляхом використання корупційного зв’язку з Комісією з розгляду скарг у сфері державної реєстрації ТОВ фінансова компанія «ІННОВАЦІЯ» стала фігурантом у таких справах: Цивільні судові справи (всього 2 109 документів) 11.12.2019 № рішення 86256653; 09.12.2019 № рішення 18 86187009; 06.12.2019 № рішення 86159786 Кримінальні судові справи (всього 6 документів) 17.12.2018 № рішення 79216295; 10.07.2018 № рішення 75472819; 10.07.2018; №рішення 75473463 Господарські судові справи (всього 848 документів) 11.12.2019 № рішення 86278586; 02.12.2019 № рішення 86003089; 02.12.2019 № рішення 86073468 Адміністративні судові справи (всього 51 документ) 21.10.2019 № рішення 85085858; 21.10.2019 № рішення 85117499; 17.07.2019 № рішення 83070488 Справи призначені до розгляду (всього 22 документи) 18.12.2019, 11:30 справа 425/3960/18; справа 19.12.2019; 14:30 справа 569/18948/17; 20.12.2019, 09:35 справа 308/7826/14-ц ЩОДО ЗАСТОСУВАННЯ ШАХРАЙСТВА ТА ЗАХОДІВ СИЛОВОГО ТИСКУ ТОВ фінансова компанія «ІННОВАЦІЯ», яка перереєстровувала свою юридичну адресу п’ять разів, змінила керівників, бенефіціарних власників, близько 25 разів, знизила розмір статутного фонду на 64 міліонна гривень протягом двох останніх років, діє у корупційній змові з Комісією з питань розгляду скарг у сфері державної реєстрації та нотаріусом Швець Роман Олегович. Останній фігурує у 815 судових справах. Так ТОВ фінансова компанія «ІННОВАЦІЯ» за негласної підтримки Комісії з питань розгляду скарг у сфері державної реєстрації та нотаріуса Швець Роман Олегович за силової підтримки невстановлених осіб 19 листопада 2018 року здійснила рейдерське захоплення нежитлового приміщення площею 854 квадратних метри за адресою: місто Харків, вул. Кооперативна 6/8. Особливий цинізм, який цей випадок відрізняє від інших, полягає у тому, що в той час як за однією адресою з представниками ІННОВАЦІЇ 19 велися перемовини про реструктуризацію боргу та повернення заборгованості, за іншою нотаріус Швець Роман Олегович за підробленими документами, які стосуються померлої особи, вніс зміни да державного Реєстру нерухомого майна та їх обтяжень на користь ТОВ фінансова компанія «ІННОВАЦІЯ». З цим фактом органами досудового розслідування порушено 2 Кримінальних провадження. За фактом залякування, погроз з боку кримінальних структур та ознак корупції з боку посадових осіб, порушено окреме Кримінальне провадження, слідство за яким ведеться Державним бюро розслідування. ВИСНОВОК Державна політика у сферах національної безпеки і оборони спрямована на захист: людини і громадянина - їхніх життя і гідності, конституційних прав і свобод, безпечних умов життєдіяльності; суспільства - його демократичних цінностей, добробуту та умов для сталого розвитку держави - її конституційного ладу, суверенітету, територіальної цілісності та недоторканності; території, навколишнього природного середовища - від надзвичайних ситуацій. Цивільний контроль здійснюється за принципами верховенства права, законності, підзвітності, прозорості, ефективності та результативності. Предметом цивільного контролю, у тому числі є: зміст і стан реалізації стратегій, доктрин, концепцій, державних програм та планів у сферах національної безпеки і оборони. Так заходами демократичного цивільного контролю здійсненого розслідувачами BEGOODINFO встановлено, що дії ТОВ фінансова компанія «ІННОВАЦІЯ», шляхом використання корупційного зв’язку з посадовими особами – членами Комісії з розгляду скарг у сфері державної реєстрації мають характерні риси, які призводять до поширення корупції в органах державної влади, зрощення бізнесу і політики (влади), організованої злочинної діяльності, наслідком чого є пряма загроза фундаментальним національним інтересами України, які визначені у ЗУ «Про національну безпеку України», 20 до яких, зокрема, віднесений сталий розвиток національної економіки, громадянського суспільства і держави для забезпечення зростання рівня та якості життя населення. Посадові особи, винні у невиконанні або порушенні законодавства про національну безпеку України, несуть відповідальність згідно із законом. Матеріал підготовлений за допомогою антикорупційних проектів та інформаційно-аналітичних ресурсів: «ПОСІПАКИ», “Слідство.Інфо”, НЕВІД (DRAGNET), «Декларації», «Канцелярська сотня», “Електронне БТІ” , «ГАРНАХАТА», Реєстру речових прав на нерухоме майно, «BIHUS.info», Розслідувально-аналітичний проект «ТОМ 14» «Центр журналістських розслідувань», Телепрограма «НАШІ ГРОШІ» , «ТИСНИ!», «ПІДСУМКИ ДНА», «НАРОДНЕ НАЗК», Розслідувально-аналітичний проект ГО “ТОМ 14”, Телевізійний спецпроект «НАШІ ГРОШІ. ДОСУДИЛИСЯ», OpenDataBot, YouControl, Ring.org.ua
