В конце августа 2016 г. к нам в ЮК "Право-законЪ" поступила информация о возможных фактах нарушения банковского и уголовного законодательства со стороны руководства "Вятка-банка". С целью проверки данной информации в начале сентября было подано обращение в Центробанк России. Заявление было принято к производству.
Уже после подачи заявления выяснилось, что с 31.08.2016 в ПАО «Норвик Банк» проводится внеплановая выездная проверка специалистами Волго-Вятского главного управления ЦБ РФ. Если будут вскрыты серьезные нарушения, то Банку грозит отзыв лицензии.Так о чем же шла речь?
Я публикую ту информацию, что была предоставлена мне.
Итак, с 31.08.2016 в ПАО «Норвик Банк» проводится внеплановая выездная проверка специалистами Волго-Вятского главного управления ЦБ РФ, по результатам рассмотрения у кировско-латвийского банка может быть отозвана лицензия.
Есть версия,что начиная с 2010 года руководством АКБ «Вятка-банк» ОАО была разработана схема вывода денежных средств из банка, основную часть которых составляли денежные средства вкладчиков АКБ «Вятка-банк» ОАО, на нужды собственника вышеназванного кредитного учреждения Гусельникова Г.А. путем фиктивных выдач кредитов на физических лиц, паспортные данные которых были использованы для достижения вышеуказанной цели. При этом указанные физические лица вовсе не были осведомлены об использовании их персональных данных руководством
АКБ «Вятка-банк» ОАО.
Так,якобы в декабре 2010 года в АКБ «Вятка-банк» ОАО были выданы кредиты на Клименко М.В. и Куликова С.В. на общую сумму 148 млн. рублей. Впоследствии было установлено, что Клименко М.В.
на момент получения им кредита, согласно кредитному договору, имеющемуся в АКБ «Вятка-банк» ОАО, считался умершим, а Куликов С.В. в получении им кредита в данном коммерческом банке не осведомлен.И якобы Следственным отделением УФСБ России по Кировской области по данным фактам возбуждены аж целых 2 уголовных дела по ч. 4 ст. 159 УК РФ.
Есть мнение, что в целях прекращения указанных уголовных дел по указанию Гусельникова Г.А. кредиты Клименко М.В. и Куликова С.В. были погашены в полном объеме подконтрольной ему фирмой «Гермес Коллекшн Эдженси Лимитед». По моему мнению, понимая угрозу вскрытия схем вывода денежных средств из банка, Гусельников Г.А. решил «дробить» фиктивные кредиты на более мелкие суммы (от 3 млн. рублей до 11 млн. рублей), чтобы не вызывать подозрения у надзирающих органов. При этом, как мне преподнесли сведущие лица, по указанию собственника АКБ «Вятка-банк» ОАО руководством банка осуществлялся поиск паспортных данных физических лиц, на которых будут оформляться фиктивные кредиты.
Согласно сообщенной мне информации, за 2011 – 2012 г.г. было выдано 360 кредитов на 194 физических лица. Полагаю, что впоследствии паспортные данные указанных физических лиц могли умышленно изменяться руководством АКБ «Вятка-банк» ОАО при занесении в АБС «Банкир» (автоматизированная банковская система, используемая в АКБ «Вятка-банк» ОАО) в целях сокрытия следов преступления (чтобы правоохранительным органам не представилось возможным найти и опросить данных физических лиц на предмет получения ими кредитов в АКБ «Вятка-банк» ОАО).И якобы для погашения фиктивно выданных кредитов, якобы
по указанию Гусельникова Г.А., руководство АКБ «Вятка-банк» ОАО якобы производило замещение указанных кредитов вновь выданными кредитами, либо средствами, полученными со вкладов физических лиц и сотрудников банка в виде вознаграждения в сопоставимых объемах. Часть выведенных денежных средств использовалась в схемах по замещению активов путем приобретения недвижимости у аффилированных банку лиц по завышенной стоимости.
Таким образом, если факты имели место,в результате действий руководства АКБ «Вятка-банк» ОАО в указанном коммерческом банке образовалась, должна была образоваться так называемая «дыра» в размере более 2 млрд. рублей.Якобы, в целях сокрытия данных «дыр» в декабре 2013 года Гусельников Г.А. приобрел латвийский «Norvik banka» и впоследствии ввел в его состав АКБ «Вятка-банк» ОАО.
Со 02 июля 2015 года официальное наименование АКБ «Вятка-банк» ОАО – ПАО «Норвик Банк». Для сокрытия факта становления кировского банка латвийским и недопущения паники среди местного населения ПАО «Норвик Банк» продолжает действовать на территории Кировской области под брендом «Вятка-банк». По поводу бренда Вятка-банка, в связи с недобросовестной рекламой, автор данного поста обращался в УФАС по Кировской области, которыми был установлен факт недобросовестной рекламы ПАО Норвик-банк и он был оштрафован.
После приобретения латвийского «Norvik banka» Гусельниковым Г.А. все схемы по выводу денежных средств из банка, «обкатанные» на АКБ Вятка-банк ОАО,якобы были перенесены на вышеуказанный латвийский банк. При этом полагаю, что доходы кировского банка на протяжении последнего времени снижаются, о чем говорит его падение на множество пунктов в общем рейтинге коммерческих банков России. Логично предпроложить, что в связи со снижением доходов данного кредитного учреждения и усилением контроля со стороны надзорных органов за деятельностью банка собственником ПАО «Норвик Банк» Гусельниковым Г.А. предпринимаются попытки его продажи. Однако крупнейшие бизнесмены и владельцы других банков отказываются приобретать ПАО «Норвик Банк» в связи с осведомленностью об имеющихся «дырах» в капитале данного кредитного учреждения.
Думаю не без оснований (уж очень много публикаций на эту тему было в сети и интернет), что существенное влияние на решение Гусельникова Г.А. о продаже ПАО «Норвик Банк» оказывает усиление контроля со стороны центрального банка Латвии за деятельностью «Norvik banka».
Так, в настоящее время центральным банком Латвии во взаимодействии с центральным банком США проводятся проверки деятельности «Norvik banka», связанные с задержанием правоохранительными органами США бывшего члена совета директоров банка Арчера Девона Додсона, 31.05.1974 г.р., ур. г. Нью-Йорк США, который подозревается в отмывании денежных средств на сумму более 43 млн. долларов США через данный коммерческий банк. Эта информация размещена в открытом доступе в СМИ и сети интернет.
В связи с вышеизложенными событиями аудиторская компания «Deloitte» (Deloitte Touche Tohmatsu Limited), ранее оказывающая услуги «Norvik banka», а также содействие Гусельникову Г.А. в сокрытии мошеннических схем в Латвии, отказалась от сотрудничества с последним.
Полагаю, что руководство ПАО «Норвик Банк» подготовлено к отзыву лицензии на осуществление банковской деятельности. В отделении по Кировской области Волго-Вятского главного управления ЦБ РФ якобы подготовлены «серые метки» для руководства банка, которые, в случае отзыва лицензии у ПАО «Норвик Банк» станут «черными», что вводит запрет на осуществление банковской деятельности данными лицами. Якобы и руководители банка предпринимают попытки сменить свое место работы, а также подготовили себе «парашюты» (сумма одного «парашюта» составляет 1 млн. долларов США), в случае увольнения их из банка. В частности, президент ПАО «Норвик Банк» Тувалкин С.Г. активно распродает все свое имущество в Кировской области и получил вид на жительство в Латвии на всех членов семьи, которые в настоящее время переехали в г. Ригу;вице-президент банка Семиохин А.А. нашел себе новую работу.
Бывшее руководство АКБ «Вятка-банк» ОАО Гусельников Георгий Александрович (брат владельца двух банков Гусельникова Г.А.)
и Смолин И.Е. (бывший президент АКБ «Вятка-банк» ОАО) проживаютв Латвии и практически не пребывают на территории РФ. Сам владелец банка с 2012 года ограничивается своими приездами в Россию, проводя внутрибанковские совещания по скайпу либо в других странах.
Население Кировской области, не располагая такими данными, продолжает хранить и вносить свои вклады ПАО «Норвик Банк».
Считаю, что именно для поддержания заинтересованности местных жителей банк производит розыгрыши квартир, автомобилей, проводит различные акции. Однако, в случае оттока клиентов и попыток вернуть свои сбережения, хранящиеся
в банке, жители региона не смогут получить их в полном объеме. С каждым годом вышеуказанная «дыра» в банке должна увеличиваться, что должно утаиваться от утаивается от надзирающих органов. Идентичная ситуация сложилась в латвийском «Norvik banka». По прогнозам экспертов (данные имеются в открытом доступе в сети интернет) на сегодняшний день физические лица, имеющие вклады в ПАО «Норвик Банк», не смогут возвратить себе более 2 млрд. рублей, а юридические лица – в разы больше.
В настоящее время, как мне сообщили, Центральный банк Латвии запрещает латвийскому «Norvik banka» инвестировать денежные средства в ПАО «Норвик Банк», так как видит угрозу прекращения его существования и пытается сохранить денежные средства для их возврата населению Латвии, что еще более может по моему сугубо личному мнению еще более усугубить ситуацию по возврату сбережений кировчан из ПАО «Норвик Банк».
Факты неплатежеспособности Вятка-банка косвенно подтверждаются и тем, что у него, (со слов одного из сотрудников Вятка-банка) по состоянию на 5 сентября 2016 г. имелась задолженность перед рядом СМИ примерно за три месяца за рекламу.
О результатах проверки общественность будет проинформирована.
Комментариев нет
