Теневые финансы выходят на свет
Банк России намерен расширить круг лиц, которые могут попасть в «черный список» банкиров, подразумевающий временный запрет на профессию. Туда планируется включать аудиторов, подтверждающих недостоверные отчеты банков (о готовящихся мегарегулятором поправках в законодательство в части «черных списков» заявил в интервью СМИ зампред Банка России Михаил Сухов).
Чистка банковского сектора, которую ЦБ ведёт уже второй год, привела к тому, что сомнительные операции клиентов стали перетекать в крупные банки из небольших кредитных организаций, у которых были отозваны лицензии. Как сообщила заместитель директора Росфинмониторинга Галина Бобрышева на конференции «Банковская система России 2016: практические вопросы надзора и регулирования», об этом говорит рост числа обращений банков с подобными вопросами в ведомство.
«Теневой сектор перетекает в крупные банки из банков с отозванной лицензией. С начала текущего года количество сообщений увеличилось и составило 3 млн сообщений. И это связано с тем, что ранее такие клиенты не попадали в поле нашего контроля», - передаёт агентство ТАСС слова Галины Бобрышевой. Таким образом, с начала 2016 года число сообщений от банков о подозрительных клиентских операциях удвоилось. Галина Бобрышева, впрочем, не склонна объяснять это ростом объёма сомнительных операций как таковых. Дело, считает она, в следующем: «те клиенты высокого риска, которые работали в банках с отозванными лицензиями, не попадали в поле нашего зрения». «Вовлечённые и причастные банки уходят с рынка. А они сообщения, как правило, не направляли», — пояснила она.
Галина Бобрышева отметила, что речь идёт прежде всего о транзитных операциях и обналичивании. За два с половиной месяца поток транзитных операций (зачислений на счёт от большого числа лиц с быстрым последующим списанием), увеличился в три раза. А объёмы обналички — вдвое. Также вдвое по числу операций и впятеро (!) по объёму выросли с начала года транзакции, по которым клиенты не хотят раскрывать информацию, или задерживают ее, либо предоставляют ложные сведения.
Увеличение количества сообщений о подозрительных операциях вполне логично в связи с притоком новых клиентов в крупные кредитные организации, говорит управляющий партнёр Kirikov Group Даниил Кириков. При этом потенциально могут увеличиться и убытки крупных банков, поскольку по закону они должны возмещать пострадавшим клиентам украденные с карт средства. На сегодняшний день проблема состоит в том, что отменять подозрительные операции банки не могут, однако сейчас рассматривается поправка к закону «О национальной платёжной системе», согласно которой они получат возможность блокировать сами банковские карты в таких случаях.
Банк России отозвал лицензии у 93 банков и небанковских организаций, напоминает руководитель отраслевого отделения «Деловой России» Сергей Варламов. Основная причина - нарушение "антиотмывочного" законодательства. Жёсткие меры обусловлены вовлеченностью этих банков в отмывание преступных доходов, незаконный вывод средств за рубеж.
Данные меры, уверен эксперт, безусловно, эффективны, мы видим попытки не просто расчистки банковской системы, а воспрепятствования оттоку капитала из страны. Небольшие банки, как правило, попадая в трудную ситуацию, начинают проводить нелегальные операции — легализацию доходов, полученных преступным путём, и вывод капитала за рубеж. Эти меры помогают очистить рынок и оставить банки, которые играют по правилам.
Справочная информация:
Криминальные финансы это разновидность финансовых отношений физических лиц, осуществляющих деятельность, квалифицируемую как уголовные деяния. К криминальным финансам можно отнести, в частности, финансовые отношения, возникающие при осуществлении наркоторговли, незаконном обороте оружия, рекэте.
Теневые финансы это разновидность финансовых отношений, сопровождающих любую незаконную деятельность, за исключением уголовных деяний. Например – уклонение от налогов, осуществление экономической деятельности без лицензии или вообще без образования юридического лица.
Комментариев нет
